Diễn Đàn Tiền Ảo

      41
*

Bạn đang xem: Diễn đàn tiền ảo

*

*

*

Dù đã có nhiều cảnh báo, nhưng tình trạng các sàn forex đầu tư tiền tệ, chứng khoán quốc tế ngày càng tăng cường dội bom mời gọi, dụ dỗ NĐT tham gia.
Bà Lê Yến (ngụ Q.7, TP.HCM) cho biết, từ cuối tháng 9.2020 bà nhận được nhiều cuộc gọi từ nhân viên môi giới của sàn giao dịch DK Trade. Nhân viên sàn này “dụ” nếu bà đầu tư cổ phiếu của Hãng Abbott với tổng trị giá 10.850 USD thì chắc chắn sẽ nhận ngay được cổ tức là 1.800 USD. Sau đó cổ phiếu lên nữa thì bán ra và có lời, sàn không thu phí nếu đầu tư mã Abbott... Dù bà từ chối không tham gia, nhưng đều đặn qua Zalo, hơn 6 tháng qua cô nhân viên của sàn này vẫn “đeo bám” mỗi ngày nhắn cho bà khoảng 4 - 5 tin từ sáng sớm đến chiều tối. Các tin nhắn này tập trung về việc nên đầu tư mã CP nào, có khách hàng mới nạp tiền tỉ vào đầu tư và có khách hàng đã rút tiền lời vài chục ngàn USD...
Cùng với tin nhắn hình ảnh chụp màn hình chuyển tiền kèm thông tin quảng bá. Theo tư vấn và hình ảnh của nhân viên sàn DK Trade, NĐT tham gia giao dịch trên sàn này sẽ nạp tiền vào tài khoản của Công ty CP Cổng trung gian thanh toán N. tại nhiều NH khác nhau (tùy thuộc vào khách hàng có số tài khoản ở NH nào), như MB, BIDV, VCB... và nội dung giao dịch chỉ ghi đơn giản là “Nạp mã TK 23xxxx” (trong đó mã tài khoản là số tài khoản NĐT trên sàn DK Trade).
Theo giải thích từ DK Trade, do đây là giao dịch chứng khoán quốc tế nên cần phải chuyển khoản qua một hệ thống quy đổi tiền đồng sang tiền USD. “Hệ thống N. liên kết hơn 20 NH tại Việt Nam đó chị ạ. Khi chuyển khoản chị chuyển đúng thông tin và nội dung là được. Rồi rút tiền thì đặt lệnh đúng là được. Chị phải điền chính xác số tài khoản mà bên em tạo cho chị trên nền tảng giao dịch mt4 thì tiền mới về tài khoản của chị được. Nếu sai bên N. sẽ không cập nhật và hoàn lại tài khoản NH của chị ạ”, cô nhân viên tên M.H của sàn DK Trade nhấn mạnh.

Xem thêm: Find Jobs At Công Ty Chứng Khoán Vndirect Tuyen Dung, Find Jobs At Công Ty Cp Chứng Khoán Vndirect

Ông Thanh Hoàng (một NĐT có tham gia forex, tiền số trên một số sàn) cho hay việc nạp tiền vào các tài khoản trên những sàn này đều thông qua hình thức chuyển khoản hoặc các loại ví điện tử như N. Hơn nữa, nhiều sàn áp dụng hình thức chuyển khoản cho cá nhân cho nhau và không ghi rõ nội dung chuyển tiền. Vì vậy rất khó để NH ngăn chặn được các giao dịch này.
Tại một số sàn forex như FXTM, Forex4you, Yulofx... cũng cho phép NĐT kết nối và chuyển tiền thông qua các NH cũng như ví N. Ngoài ra, tại một số sàn khác như UTD, Utspot... thì NĐT có thể nạp và rút tiền thông qua một số ví điện tử nước ngoài như PayTrust, PaymentAsia hay từ các thẻ tín dụng quốc tế là Visa và Master.
Mới đây Eximbank đã thông báo đến các chủ thẻ không sử dụng thẻ tín dụng cho các giao dịch bị cấm theo quy định như đánh bạc, giao dịch nhằm mục đích  rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận, thanh toán các trò chơi điện tử trên mạng chưa được cấp phép phát hành tại Việt Nam, giao dịch mua bán ngoại hối trên website…

Thời gian qua rất nhiều sàn forex chấp nhận thanh toán qua ví điện tử mà nổi bật nhất là N. thì NH có thể kiểm tra được ngay. Thậm chí các giao dịch đầu tư tiền ảo như Bitcoin cũng vậy, bất kể NĐT muốn chuyển tiền đi hay rút tiền về đều phải chuyển sang tiền đồng để sử dụng. Chỉ khi nào các NĐT lưu giữ tiền điện tử thì NH mới khó thống kê. Chính những giao dịch không ghi cụ thể mà chỉ ghi một dãy số trong nội dung thanh toán thì đó là những giao dịch đáng ngờ, giao dịch chui. Nếu các giao dịch thông thường thì ai cũng sẽ ghi nội dung cụ thể, nhất là với số tiền lớn như thanh toán tiền nhà, mua bất động sản, mua xe... vì họ còn phải lưu để đối chiếu với đối tác. Còn với những giao dịch đầu tư tiền ảo, đánh forex mà không được phép thì mới che giấu và không ghi rõ nội dung. Nếu NH muốn theo dõi thì sẽ làm được việc ngăn chặn dòng tiền phát sinh đó để tránh các biến tướng như chuyển ngân lậu, rửa tiền.


Đặc biệt, chủ thẻ rút tiền mặt tại các đơn vị chấp nhận thẻ cũng là vi phạm pháp luật. Khi NH phát hiện dấu hiệu nghi ngờ có giao dịch bất hợp pháp trên thẻ tín dụng của khách, NH sẽ bảo lưu quyền từ chối thực hiện hoặc chi trả bất kỳ giao dịch thẻ, đồng thời đóng, hủy bỏ thẻ tín dụng của khách theo quy định.
Trước đó, đầu năm 2021, NH Nhà nước cũng đã có công văn chỉ đạo các tổ chức tín dụng tăng cường phòng chống, ngăn ngừa vi phạm pháp luật trong hoạt động thẻ NH trong đó có các hoạt động liên quan đến giao dịch cá độ, kinh doanh ngoại hối (forex), tiền ảo…
Phó tổng giám đốc một NH có trụ sở tại TP.HCM cho hay để chặn những giao dịch thanh toán forex, tiền ảo chuyển từ nước ngoài về, NH cài đặt mã ngành để giám sát. Cụ thể, NH có mã ngành của một số sàn giao dịch tiền ảo, ngoại tệ, nên khi tài khoản thẻ của khách hàng nhận tiền từ đây, hệ thống giám sát sẽ thông báo qua tin nhắn cho khách tạm ngưng nhận tiền. Mỗi NH đều có bộ phận giám sát giao dịch nên việc chuyển tiền qua thẻ liên quan đến các hoạt động đánh bạc, forex, tiền ảo dễ phát hiện qua nghiệp vụ của NH.
Theo quy định thì những giao dịch đáng ngờ này sẽ báo lên cơ quan chức năng quản lý. Đối với hình thức “lách” của các sàn là dùng đồng tiền giao dịch Việt trong nước vào tài khoản của sàn mở tại Việt Nam, vị này cho hay cán bộ có thể “quét” được các giao dịch đáng ngờ liên quan đến forex, đánh bạc, tiền ảo... bằng cách theo dõi dòng tiền giao dịch.