101/2012/nđ-cp

      14

Chuẩn hóa thanh hao toán không dùng tiền mặt

Phí hình thức vào thanh tân oán vẫn vì tổ chức triển khai khí cụ cùng niêm yết, nhưng mà trong trường thích hợp tất cả diễn biến không bình thường, NHNN đang khẳng định chi phí này.

Bạn đang xem: 101/2012/nđ-cp

Người từ đủ 15 tuổi đến chưa đầy đủ 18 tuổi, có tài năng sản riêng rẽ được quyền mnghỉ ngơi thông tin tài khoản thanh khô tân oán dẫu vậy yêu cầu có fan giám hộ.Chủ thông tin tài khoản rất có thể nộp, rút tiền phương diện với đòi hỏi tổ chức cung ứng hình thức dịch vụ thanh khô tân oán thực hiện những giao dịch hòa hợp lệ. Đồng thời tất cả quyền trải đời đưa tin về thanh toán cùng số dư trên thông tin tài khoản thanh hao toán thù.Nội dung này được triển khai trong Nghị định 101/2012/NĐ-CPhường. về thanh hao toán thù ko sử dụng tiền phương diện, thay thế sửa chữa mang đến Nghị định 64/2001/NĐ-CP..
MỤC LỤC VĂN BẢN
*

CHÍNH PHỦ --------

CỘNG HÒA XÃ HỘI CHỦ NGHĨA VIỆT NAM Độc lập - Tự vì chưng - Hạnh phúc ----------------

Số: 101/2012/NĐ-CP

TP Hà Nội, ngày 22 mon 1một năm 2012

NGHỊ ĐỊNH

VỀ THANH TOÁN KHÔNG DÙNG TIỀN MẶT

Căn uống cđọng Luật Tổ chức Chính phủ ngày 25 mon 1hai năm 2001;

Căn cđọng Luật Ngân sản phẩm Nhà nước ViệtNam số 46/2010/QH12ngày 16 tháng 6 năm 2010;

Căn cứLuật Các tổ chức tín dụngsố 47/2010/QH12 ngày 16 mon 6 năm 2010;

Theo kiến nghị của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước ViệtNam;

Chính phủ ban hành Nghị định vềtkhô nóng toán thù không sử dụng chi phí mặt,

Chương thơm 1.

QUY ĐỊNH CHUNG

Điều 1. Phạm viđiều chỉnh

Nghị định này giải pháp về hoạt độngthanh tân oán ko sử dụng chi phí khía cạnh, gồm những: mngơi nghỉ và sử dụng tài khoản tkhô cứng toán; dịchvụ tkhô giòn toán thù ko dùng chi phí mặt; các dịch vụ trung gian thanh hao toán; tổ chức, quảnlý và giám sát và đo lường các hệ thống thanh hao toán thù.

Điều 2. Đối tượngáp dụng

1. Tổ chức đáp ứng các dịch vụ thanhtoán ko cần sử dụng chi phí khía cạnh.

2. Tổ chức cung ứnghình thức dịch vụ trung gian thanh toán thù.

3. Tổ chức, cá thể sử dụng dịch vụthanh toán không cần sử dụng tiền phương diện, dịch vụ trung gian thanh toán thù (sau đây gọithông thường là người sử dụng dịch vụ).

Điều 3. Thanhtân oán bởi nước ngoài tệ cùng tkhô nóng toán quốc tế

1. Tkhô hanh toán thù bằng ngoại tệ với thanh toánthế giới cần theo đúng những hiện tượng của quy định về quảnlý ngoại hối hoặc các thỏa thuận quốc tế về tkhô cứng toán thù cơ mà đất nước hình chữ S tđắm say gia.

2. Trong tkhô cứng tân oán thế giới, ngôi trường hợplao lý đất nước hình chữ S không điều khoản thì vận dụng tập quán thế giới, nếu như không trái vớiphần lớn vẻ ngoài cơ phiên bản của điều khoản nước ta.

Điều 4. Giảimê say trường đoản cú ngữ

Trong Nghị định này, những từ ngữ dướitrên đây được phát âm nhỏng sau:

1. Thương Mại & Dịch Vụ tkhô hanh toán thù ko dùng tiềnphương diện (tiếp sau đây Hotline là dịch vụ tkhô giòn toán) bao hàm dịch vụtkhô giòn toán thù qua thông tin tài khoản thanh tân oán với một số hình thức dịch vụ tkhô hanh tân oán ko qua tàikhoản tkhô giòn tân oán của người tiêu dùng.

2. Thanh toán quốc tế là hoạt độngtkhô hanh toán trong các số ấy tất cả tối thiểu một mặt liên quan là tổchức hoặc cá nhân tài giỏi khoản thanh khô toán làm việc ngoại trừ lãnh thổ nước ta.

3. Tổ chức cung ứng hình thức thanhtoán thù ko sử dụng chi phí mặt (sau đây hotline là tổ chức cung ứnghình thức dịch vụ tkhô giòn toán) gồm: Ngân sản phẩm Nhà nước toàn nước (sauđây call là Ngân sản phẩm Nhà nước), bank, chi nhánh ngân hàng quốc tế, quỹtín dụng dân chúng, tổ chức triển khai tài thiết yếu vi tế bào cùng một trong những tổ chứckhác.

4. Tổ chức đáp ứng dịch vụtrung gian tkhô cứng toán là những tổ chức chưa hẳn là ngân hàng được Ngân hàng Nhànước cấp cho Giấy phép vận động cung ứng dịch vụ trung gian thanh tân oán.

5. Chủ thông tin tài khoản tkhô hanh toán(dưới đây Call là công ty tài khoản) là tín đồ đứng tên mngơi nghỉ thông tin tài khoản. Đối cùng với tài khoảncủa cá thể, chủ thông tin tài khoản là cá nhân thay mặt đứng tên mở tài khoản. Đối cùng với tài khoảncủa tổ chức, nhà thông tin tài khoản là tín đồ đại diện theo điều khoản hoặc đại diện theo ủyquyền của tổ chức mngơi nghỉ thông tin tài khoản.

Điều 5. Trách rưới nhiệmcai quản nhà nước của Ngân mặt hàng Nhà nước về hoạt động thanh khô tân oán không cần sử dụng tiềnmặt

1. Ban hành theo thẩm quyền hoặctrình cơ quan có thẩm quyền ban hành những văn phiên bản quy phi pháp quy định về thanhtoán ko cần sử dụng chi phí mặt.

2. Tổ chức, cai quản, vận hành, giámgần cạnh khối hệ thống thanh hao toán thù quốc gia; tyêu thích gia tổ chức triển khai, giám sát và đo lường sự vận hành củanhững khối hệ thống thanh hao toán trong nền kinh tế tài chính.

3. Cấp, tịch thu Giấy phép với giám sátchuyển động đáp ứng hình thức trung gian tkhô hanh tân oán.

4. Kiểm tra, tkhô hanh tra, đo lường và thống kê cùng xửlý theo thẩm quyền đối với những hành động vi phi pháp lý lẽ của các tổ chức với cánhân bao gồm tương quan đến tkhô nóng toán ko sử dụng chi phí phương diện.

5. Quản lý, thống kê giám sát những vận động hợptác thế giới trong nghành tkhô giòn toán thù.

Điều 6. Các hànhvi bị cấm

1. Làm đưa, thay thế sửa chữa,tẩy xóa, sửa chữa thay thế phương tiện đi lại tkhô hanh tân oán, hội chứng tự tkhô cứng toán; bảo quản, lưuhành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện đi lại thanh khô tân oán mang.

2. Xâm nhập hoặc tra cứu bí quyết xâm nhập,hủy hoại, làm cho biến đổi trái phép chương trình ứng dụng, cửa hàng dữ liệu năng lượng điện tử sửdụng vào thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính nhằm trục lợi.

3. Cung cung cấp lên tiếng ko trung thựcvào quy trình cung ứng với thực hiện hình thức tkhô nóng toán thù, các dịch vụ trung giantkhô cứng tân oán.

4. Tiết lộ, đưa thông tin cóliên quan mang lại chi phí gửi của công ty tài khoản tại tổ chức triển khai đáp ứng hình thức thanhtoán không hợp giải pháp của điều khoản.

5. Mngơi nghỉ hoặc gia hạn thông tin tài khoản thanhtoán nặc danh, mạo danh.

Cmùi hương 2.

MTại VÀ SỬ DỤNGTÀI KHOẢN THANH TOÁN

Điều 7. Msống cùng sửdụng tài khoản tkhô cứng toán

Việc mnghỉ ngơi và thực hiện tài khoản thanhtân oán yêu cầu được triển khai bởi hợp đồng thân các mặt liên quan, trong các số ấy xác địnhrõ quyền và trách nát nhiệm của những mặt theo đúng biện pháp của quy định.

Điều 8. Mngơi nghỉ cùng sửdụng tài khoản thanh hao toán thù của Ngân sản phẩm Nhà nước

1. Ngân hàng Nhànước mlàm việc tài khoản tkhô cứng toán thù cho Kho bạc Nhà nước, các tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, chinhánh ngân hàng quốc tế theo lao lý tại khoản 2, khoản 3 Điều 27 Luật Ngân mặt hàng Nhà nước cả nước cùng những Điều 101, Điều 109, Điều 114,khoản 4d Điều 118, Điều 121 Luật Các tổ chức tín dụng.

2. Ngân hàng Nhà nước mở tài khoảnthanh hao tân oán mang lại ngân hàng trung ương các nước, những bank nước ngoài, tổ chứcchi phí tệ nước ngoài, bank thế giới theo những điều ước nước ngoài mà lại Việt Nam làthành viên tđắm đuối gia. Trong trường hòa hợp toàn quốc chưa phải là member thamgia, bài toán mngơi nghỉ thông tin tài khoản thanh khô toán triển khai theo đưa ra quyết định của Thủ tướng tá Chínhđậy.

3. Ngân hàng Nhà nước mlàm việc tài khoảntkhô nóng toán trên ngân hàng trung ương các nước, msinh hoạt thông tin tài khoản tkhô hanh tân oán với thựchiện nay thanh toán thanh toán thù làm việc quốc tế theo những điều ước thế giới nhưng toàn quốc làmember tmê mẩn gia.

Điều 9. Msống với sửdụng thông tin tài khoản tkhô giòn toán giữa những tổ chức triển khai tín dụng

1. Việc mlàm việc với áp dụng tài khoản thanhtân oán giữa các tổ chức tín dụng cần thực hiện theo đúng pháp luật tại Luật Các tổchức tín dụng thanh toán. Tài khoản tkhô giòn tân oán mở giữa những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán chỉ phục vụcho mục tiêu tkhô nóng toán, ko được thực hiện đến mục đích không giống.

2. Ngân hàng Nhà nước chất nhận được ngânhàng, Trụ sở ngân hàng quốc tế hoạt động nước ngoài ăn năn được msinh hoạt tài khoảntkhô giòn toán thù bằng nước ngoài tệ. Việc msống, thực hiện tài khoản tkhô hanh tân oán bằng nước ngoài tệtriển khai theo điều khoản của lao lý về nước ngoài ăn năn.

Điều 10. Mnghỉ ngơi tàikhoản thanh tân oán cho cá nhân và tổ chức triển khai chưa hẳn là tổ chức triển khai tín dụng

1. Ngân sản phẩm, chinhánh ngân hàng quốc tế hướng dẫn Việc mnghỉ ngơi thông tin tài khoản tkhô hanh tân oán cho kháchmặt hàng tương xứng cùng với khí cụ của Ngân mặt hàng Nhà nước và những pháp luật luật pháp khácgồm tương quan.

2. Người msinh hoạt tàikhoản thanh hao toán là cá thể bắt buộc bao gồm năng lực lao lý dân sự với năng lực hànhvi dân sự; người trường đoản cú đủ 15 tuổi đến không đầy đủ 18 tuổi tài giỏi sản riêng biệt. Đối vớitín đồ chưa thành niên, Lúc msống tài khoản thanh toán buộc phải có bạn giám hộ theolao lý của pháp luật.

3. Tài khoản thanh tân oán phổ biến là tàikhoản tkhô cứng toán thù gồm ít nhất nhì cửa hàng trngơi nghỉ lên thuộc đứng tên mngơi nghỉ thông tin tài khoản. Chủthông tin tài khoản tkhô hanh toán bình thường là tổ chức hoặc cá nhân. Mục đích áp dụng tài khoảntkhô hanh toán tầm thường, quyền cùng nghĩa vụ của những nhà thông tin tài khoản tkhô giòn toán phổ biến vànhững biện pháp tương quan tới việc sử dụng thông tin tài khoản tầm thường yêu cầu được xác minh rõ bằngvăn uống phiên bản.

Điều 11. Sử dụngvà ủy quyền áp dụng tài khoản thanh khô toán

1. Chủ tài khoản đượcáp dụng thông tin tài khoản tkhô nóng tân oán nhằm nộp, rút tiền phương diện với thưởng thức tổ chức triển khai đáp ứng dịchvụ tkhô hanh toán thù tiến hành những thanh toán giao dịch tkhô hanh tân oán thích hợp lệ. Chủ thông tin tài khoản bao gồm quyềnhưởng thụ tổ chức cung ứng dịch vụ tkhô cứng toán cung cấp thông tin về giao dịch thanh toán vàsố dư bên trên tài khoản tkhô hanh tân oán.

2. Chủ thông tin tài khoản cóthể ủy quyền bao gồm thời hạn bằng văn uống phiên bản cho người không giống thực hiện tài khoản thanhtoán theo công cụ của quy định.

3. Chủ tài khoản cónghĩa vụ vâng lệnh các nguyên tắc về mở và thực hiện tài khoản thanh khô tân oán của tổ chứcđáp ứng hình thức tkhô hanh toán với bắt buộc bảo vệ bao gồm đầy đủ chi phí trên thông tin tài khoản thanhtân oán để triển khai lệnh tkhô hanh tân oán đang lập, trừ ngôi trường vừa lòng có thỏa thuận hợp tác khác vớitổ chức cung ứng dịch vụ tkhô nóng tân oán.

4. Tổ chức cung ứngdịch vụ thanh khô toán thù gồm nghĩa vụ triển khai vừa đủ, kịp lúc lệnh thanh toán phù hợp lệcủa chủ thông tin tài khoản.

5. Tổ chức cung ứngcác dịch vụ tkhô nóng toán có quyền không đồng ý thực hiện lệnh thanh toán thù không phù hợp lệ củanhà thông tin tài khoản, hoặc Khi bên trên tài khoản tkhô nóng toán cảm thấy không được chi phí, trừ trường hợpcó thỏa thuận hợp tác khác. Trong trường hợp lắc đầu tổ chức cung ứng dịch vụ thanhtân oán phải thông tin ngay lập tức nguyên nhân mang lại chủ tài khoản.

Điều 12. Tạmkhóa với phong lan tài khoản tkhô hanh toán

1. Tài khoản thanhtân oán được tạm bợ khóa (tạm dừng giao dịch) 1 phần hoặc toàn bộ số tiền trên tàikhoản lúc chủ tài khoản trải nghiệm hoặc theo thỏa thuận trước giữa công ty tài khoảnvới tổ chức triển khai đáp ứng các dịch vụ tkhô giòn toán thù.

2. Tài khoản thanhtân oán bị phong tỏa một trong những phần hoặc cục bộ số tiền trên thông tin tài khoản trong các trườngphù hợp sau:

a) Khi có đưa ra quyết định hoặc thử khám phá bằngvăn phiên bản của cơ quan bao gồm thẩm quyền theo nguyên lý của pháp luật;

b) Khi tổ chứccung ứng các dịch vụ tkhô nóng toán thù vạc hiện nay tất cả nhầm lẫn, sai sót về đưa tiền;

c) khi tổ chứcđáp ứng hình thức tkhô giòn tân oán phân phát hiện tại bao gồm dấu hiệu gian lậu, vi phạm pháp luậttương quan đến vận động tkhô hanh toán;

d) Khi bao gồm ttinh ma chấp giữa những chủ tàikhoản thanh toán tầm thường.

3. Việc hoàn thành phongtỏa thông tin tài khoản tkhô hanh toán được triển khai khi tất cả quyết định của cơ sở tất cả thẩmquyền theo lao lý của pháp luật hoặc các tranh chấp theo khí cụ trên khoản 2Như vậy đã làm được xử lý.

4. Việc phong tỏa thông tin tài khoản thanhtân oán nếu trái luật pháp gây thiệt sợ hãi mang lại công ty tài khoản thì mặt ra lệnh phong tỏatài khoản nên Chịu tách nhiệm đền bù theo lao lý của luật pháp.

Điều 13. Đóngthông tin tài khoản tkhô nóng toán

1. Việc đóng tàikhoản tkhô hanh toán được thực hiện khi:

a) Chủ tài khoản tất cả thử khám phá với sẽ thựchiện không hề thiếu những nhiệm vụ tương quan mang đến tài khoản thanh hao toán;

b) Chủ thông tin tài khoản là cá nhân bị bị tiêu diệt,mất tích hoặc mất năng lực hành động dân sự;

c) Tổ chức có tài khoản tkhô hanh toán thù chấmhoàn thành chuyển động theo cách thức của pháp luật;

d) Chủ thông tin tài khoản vi phạm luật hợp đồng mởcùng sử dụng tài khoản tkhô giòn tân oán với tổ chức cung ứng dịch vụ tkhô nóng toán;

đ) Chủ thông tin tài khoản hoặc tổ chức cung ứngcác dịch vụ tkhô cứng toán vi phạm luật Điều 6 Nghị định này cùng các phương tiện luật pháp khácvào vận động tkhô giòn toán;

e) Các ngôi trường vừa lòng khác theo quy địnhcủa lao lý.

2. Xử lý số dư khiđóng tài khoản tkhô nóng toán:

a) Chi trả theo yên cầu của công ty tàikhoản hoặc fan được quá kế, đại diện quá kế phù hợp pháp vào trường hợp chủthông tin tài khoản là cá thể chết, bặt tăm hoặc theo kinh nghiệm của fan giám hộ hòa hợp phápvào ngôi trường đúng theo công ty thông tin tài khoản là cá nhân mất năng lực hành vi dân sự;

b) Chi trả theo quyết định của tòaán;

c) Xử lý theo công cụ của pháp luậtso với trường vừa lòng người trúc hưởng thích hợp pháp số dư bên trên tài khoản đã có thôngbáo mà lại không đến thừa nhận.

Cmùi hương 3.

Xem thêm: Phạm Hồng Hải Hsbc - An Interview With Mr

DỊCH VỤ THANHTOÁN VÀ DỊCH VỤ TRUNG GIAN THANH TOÁN

Điều 14. Dịch vụtkhô nóng toán

1. Thương Mại & Dịch Vụ thanh tân oán qua tài khoảntkhô hanh toán thù của bạn, bao gồm:

a) Cung ứng phương tiện đi lại tkhô giòn toán;

b) Thực hiện nay các dịch vụ thanhtoán thù séc, lệnh chi, ủy nhiệm đưa ra, dựa vào thu, ủy nhiệm thu, thẻ bank, thỏng tíndụng, chuyển khoản qua ngân hàng, thu hộ, bỏ ra hộ;

c) Các dịch vụ thanh khô toán không giống.

2. Các hình thức tkhô giòn tân oán qua tài khoảntkhô giòn toán của công ty được thực hiện:

a) Ngân mặt hàng Nhà nước cung ứng các dịchvụ thanh toán cho những quý khách mnghỉ ngơi thông tin tài khoản thanh hao toán tạiNgân mặt hàng Nhà nước;

b) Ngân mặt hàng thương mại, chi nhánhbank nước ngoài, bank chế độ cung ứng tất cả những các dịch vụ thanhtoán thù nguyên tắc trên khoản 1 Điều này;

c) Ngân hàng hợp tác ký kết xã được cung ứngmột số trong những hình thức dịch vụ thanh toán vẻ ngoài tại khoản 1 Như vậy sau khoản thời gian được Ngân hàngNhà nước đồng ý chấp thuận.

3. Thương Mại Dịch Vụ thanh hao toán thù khôngqua tài khoản thanh khô tân oán của chúng ta, bao gồm: hình thức dịch vụ chuyển tiền, thu hộ,đưa ra hộ cùng một số hình thức dịch vụ tkhô nóng tân oán không giống.

4. Các hình thức dịch vụ tkhô hanh tân oán không quathông tin tài khoản tkhô giòn tân oán của người tiêu dùng được thực hiện:

a) Các ngân hàng được pháp luật tạikhoản 2 Như vậy được đáp ứng hình thức dịch vụ tkhô cứng tân oán ko qua thông tin tài khoản thanhtân oán mang đến khách hàng;

b) Quỹ tín dụng thanh toán quần chúng. # được cung ứnghình thức dịch vụ chuyển khoản, thực hiện các nhiệm vụ thu hộ, bỏ ra hộ cho những thành viêncủa mình;

c) Tổ chức tàichủ yếu vi tế bào được đáp ứng các dịch vụ thu hộ, đưa ra hộ và chuyểnchi phí cho người sử dụng tài chính vi mô;

d) Các tổ chứckhác đáp ứng hình thức thanh hao toán ko qua tài khoản thanhtân oán tiến hành theo nguyên lý của Ngân sản phẩm Nhà nước.

Điều 15. Các dịchvụ trung gian thanh hao tân oán cùng ĐK đáp ứng hình thức này

1. Thương Mại Dịch Vụ trung gian tkhô giòn tân oán baogồm:

a) Dịch Vụ Thương Mại cung ứng hạ tầngthanh hao toán thù năng lượng điện tử;

b) Thương Mại & Dịch Vụ cung ứng hình thức dịch vụ thanhtoán;

c) Các hình thức dịch vụ trung gian tkhô giòn toán không giống theo quyđịnh của Ngân mặt hàng Nhà nước.

2. Điều khiếu nại đáp ứng dịch vụtrung gian tkhô giòn toán

Các tổ chứcchưa hẳn là ngân hàng ước ao cung ứngdịch vụ trung gian thanh hao toán thù đề xuất đảm bảo đáp ứng đủ các ĐK sau:

a) Có bản thảo Ra đời hoặcđăng ký kinh doanh vì cơ sở công ty nước tất cả thđộ ẩm quyền cung cấp, trong đó hoạt dộngđáp ứng hình thức trung gian thanh hao toán thù là 1 trong những trong các vận động kinh doanhbao gồm của tổ chức;

b) Có phương án marketing dịchvụ trung gian tkhô nóng toán thù được phê duyệt theo đúng phương pháp về thẩm quyền đầu tưtrên điều lệ hoạt động vui chơi của tổ chức;

c) Có vốn điều lệ tối tphát âm là 50 tỷ đồng;

d) Điều khiếu nại về nhân sự:

Người thay mặt theo điều khoản, TổngGiám đốc (Giám đốc) của tổ chức triển khai xin phxay phảitất cả chuyên môn trình độ chuyên môn hoặc tay nghề thực tiễn vào quảntrị marketing hoặc lĩnh vực prúc trách.

Đội ngũ cán bộ tiến hành dịch vụtrung gian thanh hao toán thù bao gồm chuyên môn trình độ chuyên môn về nghành đảm nhiệm;

đ) Điều khiếu nại kỹ thuật, nghiệpvụ gồm: đại lý thứ chất, hạ tầng nghệ thuật tương xứng với đề xuất của chuyển động cungứng hình thức dịch vụ trung gian thanh khô toán cùng cách thức của Ngân sản phẩm Nhà nước; hệ thốngkỹ thuật dự phòng độc lập với hệ thống chủ yếu bảo đảm cung ứng các dịch vụ an toàncùng liên tục Lúc khối hệ thống bao gồm bao gồm sự cố; quá trình kỹ thuật, nhiệm vụ trong hoạtđộng đáp ứng hình thức trung gian tkhô nóng toán thù bảo đảm an toàn an toàn, bảo mật thông tin với phù hợpvới luật pháp của luật pháp về thanh toán giao dịch điện tử; các bước khám nghiệm, kiểm soátnội cỗ so với các dịch vụ trung gian tkhô giòn toán thù trong những giao dịch điện tử theođiều khoản hiện tại hành của luật pháp.

Điều 16. Quytrình, thủ tục, hồ sơ cấp, tịch thu với cung cấp lại Giấy phép hoạt động cung ứng dịchvụ trung gian thanh toán

1. Quy trình, giấy tờ thủ tục cấp cho Giấy phép

a) Tổ chức xin cung cấp Giấy phnghiền gửi hồsơ ý kiến đề nghị cấp cho Giấy phxay (bao gồm 05 bộ) qua đường bưu điệnhoặc trực tiếp cho tới Ngân mặt hàng Nhà nước theo nguyên tắc tại khoản 2 Như vậy. Tổ chứcxin cung cấp Giấy phxay phải chịu trọn vẹn trách rưới nhiệm trước luật pháp về tính chất chínhxác, trung thực của những biết tin cung cấp;

b) Căn cứ đọng vào làm hồ sơ đề xuất cấp Giấyphép, Ngân hàng Nhà nước triển khai khám nghiệm hồ sơ theo những ĐK công cụ tạikhoản 2, Điều 15 Nghị định này;

c) Trong thời hạn 60 ngày, Tính từ lúc ngàynhấn đầy đủ làm hồ sơ hòa hợp lệ, Ngân mặt hàng Nhà nước đang thẩm định cùng cấp Giấy phxay hoặc cóvăn bạn dạng lắc đầu trao giấy phép trong những số ấy nêu rõ lý do;

d) Tổ chức được cấp cho Giấy phnghiền hoạt độngcung ứng các dịch vụ trung gian thanh toán đề nghị nộp lệ mức giá theo luật của phápbiện pháp.

2. Hồ sơ kiến nghị cấp Giấy phxay hoạt độngđáp ứng dịch vụ trung gian tkhô hanh toán thù gồm:

a) Đơn ý kiến đề xuất cấp Giấy phnghiền theo mẫuvày Ngân hàng Nhà nước quy định;

b) Biên bản hoặc Nghị quyết họp Hội đồngmember, Hội đồng Quản trị (hoặc Đại hội người đóng cổ phần cân xứng cùng với luật pháp tại Điềulệ buổi giao lưu của tổ chức) trải qua Đề án cung ứng dịch vụ trung gian thanhtoán;

c) Đề án đáp ứng hình thức dịch vụ trung gian tkhô cứng toán;

d) Bản tmáu minch chiến thuật kỹ thuậtvới Biên phiên bản nghiệm thu sát hoạch phân tách kỹ thuật cùng với một nhóm chứchòa hợp tác;

đ) Hồ sơ về nhân sự: sơ yếu lýđịnh kỳ, phiên bản sao chứng thực các vnạp năng lượng bằng chứng minh năng lực, chuyên môn chăm mônnhiệm vụ của các người thay mặt theo quy định, Tổng Giám đốc (Giám đốc),Phó Tổng Giám đốc (Phó Giám đốc) cùng những cán cỗ chủ đạo triển khai Đề án cung ứnghình thức trung gian tkhô giòn toán;

e) Giấy phép Thành lập hoặcđăng ký kinh doanh vị ban ngành bên nước tất cả thẩm quyền cung cấp, Điều lệ tổ chức với hoạthễ của tổ chức triển khai (bạn dạng sao triệu chứng thực).

3. Thời hạn Giấy phép

Thời hạn của Giấy phxay là 10 năm tínhtừ thời điểm ngày tổ chức triển khai được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phnghiền.

4. Thu hồi Giấy phép

a) Tổ chức đượccấp phép sẽ ảnh hưởng thu hồi Giấy phép và đề xuất dứt hoạt độngđáp ứng hình thức dịch vụ trung gian tkhô hanh tân oán đối với một trong những trường đúng theo sau:

Trong thời hạn 6 mon kể từ ngày đượccấp Giấy phép, tổ chức triển khai kia không thực hiện thực hiện hoạt động cung ứng dịch vụtrung gian tkhô nóng toán thù được cấp giấy phép cơ mà không có nguyên nhân chính đáng; vào thời hạn3 tháng kể từ ngày Ngân mặt hàng Nhà nướccó vnạp năng lượng bản thông tin mang lại tổ chức tất cả phạm luật 1 trong cácđiều kiện công cụ trên khoản 2, Điều 15 Nghị định này và phải triển khai các biệnpháp khắc phục và hạn chế dẫu vậy tổ chức không khắc chế được; tổ chức triển khai bị giải thể hoặc phá sản theo qui định củaquy định liên quan.

b) Quy trình, giấy tờ thủ tục thu hồi Giấyphép:

lúc tổ chức triển khai đượccấp phép vi phạm luật một trong các ngôi trường phù hợp nêu tại điểm a, khoản 4 Vấn đề này,Ngân sản phẩm Nhà nước sẽ sở hữu vnạp năng lượng phiên bản gửitổ chức triển khai được cấp giấy phép thông báo về việcthu hồi Giấy phnghiền và thông báo lý do tịch thu Giấy phép. Ngân sản phẩm Nhà nước vẫn chào làng công khai minh bạch về câu hỏi tịch thu Giấyphxay của tổ chức kia bên trên trang tin tức điện tử của Ngân hàng Nhà nước.

Ngay khi nhận thấy thông tin bởi vănphiên bản của Ngân sản phẩm Nhà nước về Việc tịch thu Giấy phnghiền đáp ứng hình thức dịch vụ trunggian thanh tân oán, tổ chức triển khai bị tịch thu Giấy phxay phải tạo tức kết thúc cung ứng dịchvụ trung gian thanh toán.

Trong thời hạn 30 ngày kể từ ngày nhậnđược thông báo của Ngân hàng Nhà nước, tổ chức bị tịch thu Giấy phxay đề nghị gửithông tin bằng vnạp năng lượng bản tới các tổ chức cùng cá nhân liên quan nhằm tkhô cứng lý vừa lòng đồngvà hoàn tất các nghĩa vụ, trách nhiệm thân những mặt.

5. Cấp lại Giấy phép

Trong thời hạn 30 ngày, kể từ ngày nhậnđược văn uống phiên bản xin cấp lại Giấy phép của tổ chức triển khai, Ngân hàng Nhà nước vẫn coi xétcùng cấp lại Giấy phép hoặc có vnạp năng lượng phiên bản thông tin khước từ trong đó nêu rõ nguyên do đốicùng với những ngôi trường đúng theo sau đây:

a) Hết hạn Giấy phép

Trước lúc Giấy phxay hết hạn sử dung không nhiều nhất60 ngày, tổ chức triển khai được cấp cho Giấy phép nên gửi vnạp năng lượng bạn dạng xin cấp cho lại Giấy phnghiền cùng bảnsao Giấy phép đang sẵn có hiệu lực cho tới Ngân hàng Nhà nước.

b) Bị thu hồi Giấy phép

Sau thời hạn 6 tháng, kể từ ngày khắcphục được trọn vẹn nguyên nhân bị tịch thu Giấy phép, tổ chức bị thu hồi Giấyphnghiền gồm vnạp năng lượng bạn dạng giải trình cùng xin cấp lại Giấy phnghiền cho tới Ngân sản phẩm Nhà nước.

c) Sửa thay đổi, bổ sung Giấy phép

Lúc có nhu cầu thay đổi văn bản quyđịnh vào Giấy phxay tổ chức cần gồm vnạp năng lượng phiên bản đề nghị trong số ấy nêu cụ thể nộidung ý kiến đề xuất sửa thay đổi và nguyên do biến hóa câu chữ Giấy phép thuộc bản sao Giấyphxay đang có hiệu lực thực thi tới Ngân sản phẩm Nhà nước.

d) Trong ngôi trường đúng theo Giấy phnghiền bị mất,bị nứt ko sử dụng được, tổ chức triển khai đề nghị gửi văn uống phiên bản đề nghị cung cấp lại Giấyphnghiền với nêu rõ nguyên do cho tới Ngân sản phẩm Nhà nước.

Điều 17. Phí dịchvụ

1. Tổ chức đáp ứng các dịch vụ thanhtoán thù với tổ chức đáp ứng hình thức dịch vụ trung gian tkhô hanh tân oán ấn định và đề xuất niêm yếtcông khai minh bạch các nấc phí đáp ứng các dịch vụ.

2. Trong trường hòa hợp vận động ngânsản phẩm gồm diễn biến phi lý, để bảo vệ an toàn của hệ thống tổ chức triển khai tín dụng,Ngân sản phẩm Nhà nước luật vẻ ngoài khẳng định phí tổn các dịch vụ tkhô hanh tân oán cùng chi phí dịchvụ trung gian tkhô giòn toán.

Điều 18. Bồi thườngthiệt hại

Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh hao tân oán,tổ chức triển khai cung ứng hình thức dịch vụ trung gian thanh hao toán thù và người tiêu dùng hình thức dịch vụ cótrách rưới nhiệm đền bù thiệt hại nếu như gây thiệt hại vị vi phạm thỏa thuận giữanhững mặt liên quan với theo phương tiện của luật pháp.

Điều 19. Giảiquyết tnhãi ranh chấp

Trường phù hợp không tồn tại thỏa thuận về cáclao lý tương quan mang lại giải quyết và xử lý tma lanh chấp trong vừa lòng đồng triển khai theođiều khoản của luật pháp.

Điều trăng tròn. Đảm bảobình yên trong thanh hao toán

Tổ chức cung ứngcác dịch vụ thanh khô tân oán, tổ chức triển khai cung ứng hình thức trung gianthanh hao toán thù đề xuất vận dụng các phương án bảo vệ an ninh trong tkhô cứng tân oán theo quyđịnh của quy định. Người áp dụng dịch vụ gồm nhiệm vụ tuân thủcác giải pháp bảo đảm an toàn an toàn trong tkhô nóng toán theo chính sách cùng lí giải củacác tổ chức triển khai cung ứng hình thức.

Chương thơm 4.

THÔNG TIN, BÁOCÁO VÀ BẢO MẬT THÔNG TIN

Điều 21. Quyền vềthông báo, báo cáo

1. Ngân mặt hàng Nhà nước bao gồm quyền yêu cầunhững tổ chức cung ứng hình thức dịch vụ thanh hao tân oán và những tổ chức triển khai cung ứng hình thức trung gianthanh khô toán báo tin tất cả tương quan tới tkhô nóng tân oán theo thời hạn cùng độtxuất.

2. Tổ chức đáp ứng hình thức thanhtân oán, tổ chức đáp ứng dịch vụ trung gian tkhô cứng toán thù tất cả quyền đề nghị tín đồ sửdụng dịch vụ báo tin có liên quan lúc thực hiện hình thức của bản thân.

Điều 22. Nghĩa vụvề báo cáo, báo cáo

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanhtoán, tổ chức cung ứng hình thức dịch vụ trung gian tkhô hanh tân oán tất cả nhiệm vụ report vàđưa thông tin cho các ban ngành nhà nước tất cả thđộ ẩm quyền theo giải pháp củaquy định.

2. Tổ chức cung úng hình thức dịch vụ thanhtân oán, tổ chức đáp ứng hình thức dịch vụ trung gian tkhô giòn toán thù có nhiệm vụ cung cấp thôngtin về thanh toán cùng số dư bên trên thông tin tài khoản tkhô cứng toán thù mang lại chủ tài khoản theo thỏathuận.

Điều 23. Bảo mậtthông tin

1. Quyền không đồng ý cung ứng thông tin

Tổ chức cung ứng hình thức tkhô giòn toán,tổ chức triển khai đáp ứng các dịch vụ trung gian tkhô cứng toán có quyền lắc đầu tận hưởng của tổchức, cá thể về vấn đề cung cấp tin về chủ tài khoản, thanh toán với số dưbên trên tài khoản thanh toán thù của công ty, trừ trường thích hợp theo thử dùng của cơquan bên nước gồm thẩm quyền theo giải pháp của quy định hoặc được sự chấp thuậncủa chủ thông tin tài khoản.

2. Nghĩa vụ bảo mật thông tin thông tin

Chương 5.

TỔ CHỨC, QUẢNLÝ, VẬN HÀNH VÀ GIÁM SÁT CÁC HỆ THỐNG THANH TOÁN

Điều 24. Tổ chức,làm chủ, quản lý với tính toán khối hệ thống tkhô giòn toán thù quốc gia

1. Ngân sản phẩm Nhà nước tổ chức, quảnlý, quản lý cùng giám sát khối hệ thống thanh khô toán thù nước nhà để bảo vệ sự nối liền,bình yên và kết quả của chuyển động tkhô cứng tân oán vào hệ thống ngân hàng, góp phầnbảo trì sự cải tiến và phát triển bình ổn cùng bình an của khối hệ thống tài chính quốc gia.

2. Ngân sản phẩm Nhà nước nguyên tắc điềukiện, quy trình, thủ tục tđê mê gia khối hệ thống tkhô giòn toán thù nước nhà, các giải pháp đảmbảo an ninh buổi giao lưu của hệ thống tkhô hanh toán thù tổ quốc.

Điều 25. Tổ chức,quản lý và vận hành và giám sát hệ thống thanh khô tân oán nội bộ

1. Tổ chức đáp ứng hình thức thanhtoán tổ chức, vận hành cùng đo lường hệ thống thanh hao toán nội cỗ nhằm mục tiêu bảo đảm an toàn thựchiện nay bình an, có unique hình thức dịch vụ tkhô giòn tân oán qua thông tin tài khoản mang lại khách hàng vàcân bằng vốn hiệu quả vào khối hệ thống.

2. Tổ chức cung ứng các dịch vụ thanhtoán thù phương tiện quy trình, các biện pháp đảm bảo an toàn bình yên hoạt động vui chơi của hệ thốngtkhô giòn toán nội bộ.

Điều 26. Giámgiáp các khối hệ thống tkhô hanh toán thù trong nền gớm tế

1. Ngân sản phẩm Nhà nước xuất bản chiếnlược, cơ chế với các nguyên tắc về giám sát các hệ thống tkhô hanh toán nhằm đảm bảosự chuyển động ổn định, an toàn với kết quả của các hệ thống thanh toán trong nềnkinh tế tài chính.

2. Ngân sản phẩm Nhà nước khí cụ tiêuchí và khẳng định các khối hệ thống tkhô hanh toán đặc biệt Chịu sự tính toán của Ngânmặt hàng Nhà nước.

3. Ngân mặt hàng Nhà nước thống kê giám sát các hệthống tkhô cứng toán thù bằng các biện pháp đo lường và tính toán tự xa, kiểm soát trên nơi cùng những biệnpháp không giống Khi quan trọng.

4. Các tổ chức quản lý hệ thốngtkhô cứng toán có trách rưới nhiệm chấp hành những phương pháp và các khuyến nghị về giám sátcủa Ngân hàng Nhà nước; phát hành những luật nội bộ về kiểm soát điều hành khủng hoảng rủi ro với đảmbảo sự vận động thường xuyên của khối hệ thống.

Chương thơm 6.

ĐIỀU KHOẢN THIHÀNH

Điều 27. Hiệu lựcthi hành

1. Nghị định này còn có hiệu lực thực thi hiện hành thi hànhTính từ lúc ngày 26 tháng 3 năm 2013.

2. Nghị định này thay thế sửa chữa mang lại Nghị địnhsố 64/2001/NĐ-CP ngày trăng tròn tháng 9 năm 2001 của nhà nước về vận động tkhô hanh toánqua những tổ chức cung ứng hình thức tkhô nóng tân oán.

Điều 28. Tráchnhiệm thi hành

1. Thống đốc Ngân mặt hàng Nhà nước chịutrách nhiệm khuyên bảo thực hành Nghị định này.

2. Các Bộ trưởng, Thủ trưởng cơ quanngang Bộ, Thủ trưởng cơ quan ở trong nhà nước, Chủ tịch Ủy ban nhân dân những tỉnh,đô thị trực trực thuộc Trung ương chịu trách rưới nhiệm thực hành Nghị định này./.

Xem thêm: Chi Phí Cận Biên Là Gì - Cách Tính Chi Phí Biên

Nơi nhận: - Ban Bí thư Trung ương Đảng; - Thủ tướng mạo, các Phó Thủ tướng tá Chính phủ; - Các Sở, phòng ban ngang Bộ, phòng ban nằm trong CP; - VPhường BCĐ TW về phòng, chống tđắm đuối nhũng; - HĐND, UBND những thức giấc, TPhường trực ở trong TW; - Văn phòng Trung ương với những Ban của Đảng; - Văn chống Tổng bí thư; - Văn chống Chủ tịch nước; - Hội đồng Dân tộc và những Ủy ban của Quốc hội; - Vnạp năng lượng chống Quốc hội; - Tòa án dân chúng buổi tối cao; - Viện Kiểm gần kề dân chúng về tối cao; - Kiểm toán thù Nhà nước; - Ủy ban Gisát hại tài bao gồm Quốc gia; - Ngân mặt hàng Chính sách Xã hội; - Ngân sản phẩm Phát triển Việt Nam; - UBTW Mặt trận Tổ quốc Việt Nam; - Cơ quan tiền Trung ương của các đoàn thể; - VPCP: BTcông nhân, những PCN, Cổng TTĐT, các Vụ, Cục, đơn vị chức năng trực trực thuộc, Công báo; - Lưu: VT, KTTH (3b).